Przetarg 12855538 - „Udzielenie i obsługa bankowa kredytu długoterminowego w...

tu w Wyszkowie wyrażoną w uchwale Nr XXXVII/185/2026 z dnia 30 września 2026 roku w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego, który w całości zostanie przeznaczony na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Wyszkowskiego w 2026 roku. 2. Warunki kredytowania: 1) uruchomienie kredytu nastąpi w transzach w terminie nie dłuższym niż 3 dni od wystąpienia Zamawiającego z wnioskiem, licząc od dnia otrzymania przez Wykonawcę wniosku, przekazanego przez Zamawiającego drogą elektroniczną lub pisemnie. Wysokość kwot transz kredytu i terminy ich uruchomienia Zamawiający określi w późniejszym terminie na podstawie pisemnych dyspozycji. 2) kredyt długoterminowy nie może być obciążony innymi opłatami niż oprocentowanie, 3) okres wykorzystania kredytu: od dnia podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2026 r. Zamawiający zastrzega sobie możliwość przesunięcia wypłaty ostatniej transzy kredytu na I półrocze 2027 r. 4) okres kredytowania obejmuje lata 2026 – 2030 łącznie z okresem karencji, okres spłaty kapitału przypada na lata 2027 – 2030. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany okresu kredytowania, 5) okres karencji w spłacie kapitału: do dnia 31 grudnia 2026 r. 6) spłata kredytu nastąpi w 48 ratach miesięcznych, płatnych na koniec miesiąca, z tego: 12 rat po 167 000 zł w 2027 r., 12 rat po 167 000 zł w 2028 r., 12 rat po 167 000 zł w 2029 r., 11 rat po 167 000 zł w 2030 r., 1 (ostatnia) rata w kwocie 151 000 zł w 2030 r. 7) W przypadku, gdy termin płatności raty przypada w dzień wolny od pracy za dotrzymanie terminu uważa się następny dzień roboczy, 8) spłata odsetek od wykorzystanego kredytu następować będzie na koniec każdego miesiąca (bez karencji w spłacie). O wysokości odsetek do zapłaty od wykorzystanej części kredytu Bank poinformuje Zamawiającego pisemnie na adres e-mail: starostwo@powiat-wyszkowski.pl przynajmniej na 5 dni przed terminem zapłaty. W przypadku, gdy termin płatności przypada w dzień wolny od pracy za dotrzymanie terminu uważa się następny dzień roboczy, 9) oprocentowanie kredytu: kwota kredytu oprocentowana jest według zmiennej stopy procentowej stanowiącej sumę stawki bazowej i stałej marży Banku. Stawką bazową jest WIBOR 3M, która obliczana jest z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku, przyjmowana z ostatniego dnia miesiąca kończącego każdy kwartał kalendarzowy i obowiązuje na następny kwartał kalendarzowy. Jeżeli z jakichkolwiek przyczyn stawka bazowa WIBOR 3M nie zostanie ustalona na ten dzień, to przyjmuje się stawkę WIBOR 3M z najbliższego dnia roboczego rozpoczynającego kolejny kwartał kalendarzowy; zmiana wysokości stawki bazowej powoduje zmianę wysokości oprocentowania kredytu o taką samą liczbę punktów procentowych. Do wyliczenia ceny oraz w trakcie trwania umowy będzie obowiązywał kalendarz rzeczywisty tj. rok 365/366 dni (rzeczywista liczba dni w miesiącu). Bank każdorazowo zobowiązany jest do pisemnego powiadomienia Zamawiającego o zmianie stopy procentowej, 10) dla celów porównania ofert złożonych w postępowaniu należy przyjąć wartość WIBOR 3M z dnia 19.10.2026 r. r.; stawka 3,89% plus marża banku, 11) zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową (z kontrasygnatą Skarbnika Powiatu), 12) zastrzega się możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat (bez prowizji za tzw. „gotowość”), 13) odsetki liczone będą od kwoty kredytu wykorzystanego, a nie postawionego do dyspozycji, 14) w sytuacji gdy kredyt zostanie spłacony wcześniej – odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy, bez prowizji rekompensacyjnej, 15) nie dopuszcza się możliwości zastosowania kapitalizacji odsetek, 16) kredyt będzie udzielony na podstawie umowy zaproponowanej przez bank i zaakceptowanej przez Zamawiającego, 16) ocenie podlegać będzie marża banku, 3. Zamawiający oświadcza, że: 1) na rachunkach powiatu w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne, 2) powiat nie posiada zaległych zobowiązań wobec banków, ZUS ani US, 3) powiat nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 punkt 5 k.p.c., 4) powiat nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom, 5) w powiecie nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2025 r., poz. 1483 ze zm.), 6) powiat nie posiada wierzytelności, które byłyby zabezpieczone przez wierzycieli w formie przewidzianej przepisami prawa, a w szczególności hipoteką lub zastawem. 4. Zamawiający zastrzega sobie prawo do: 1) możliwości zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej lub rezygnacji z określonej kwoty kredytu bez pobierania dodatkowych opłat i prowizji; 2) możliwości wcześniejszej (przed ustalonymi terminami) spłaty kredytu oraz poszczególnych rat kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów w postaci opłat, prowizji rekompensacyjnej, itp.; 3) możliwości zmiany harmonogramu spłaty bez pobierania dodatkowych opłat i prowizji, przy czym wydłużenie terminu płatności rat kapitałowych oraz zmiany ich wysokości będzie następowało po uzgodnieniu z Wykonawcą. W takich przypadkach Strony ustalają nowy harmonogram spłaty. 4) możliwości przesunięcia wypłaty ostatniej transzy kredytu na I półrocze 2027 r. DOKUMENTY NIEZBĘDNE DO PRZYGOTOWANIA OFERTY 1) Sprawozdania z wykonania budżetu za rok 2023, 2024, 2025 znajdują się na stronie internetowej Zamawiającego: www.bip.powiat-wyszkowski.pl w zakładce - Budżet powiatu, podstrona – sprawozdania budżetowe 2) Sprawozdanie budżetowe za poszczególne kwartały roku 2023, 2024, 2025, 2026 znajdują się na stronie internetowej Zamawiającego: www.bip.powiat-wyszkowski.pl w zakładce - Budżet powiatu, podstrona – sprawozdania budżetowe 3) Uchwała Nr XXV/136/2025 Rady Powiatu w Wyszkowie z dnia 23 grudnia 2025 r. w sprawie uchwalenia uchwały budżetowej Powiatu Wyszkowskiego na 2026 r. znajduje się na stronie internetowej Zamawiającego: www.bip.powiat-wyszkowski.pl w zakładce - Budżet powiatu, podstrona – budżet 2025 4) Uchwała Nr 75/242/2025 Zarządu Powiatu Wyszkowskiego z dnia 12 listopada 2025 r. w sprawie projektu uchwały budżetowej Powiatu Wyszkowskiego na 2026 r. znajduje się na stronie internetowej Zamawiającego: www.bip.powiat-wyszkowski.pl w zakładce - Zarząd powiatu, Kadencja 2024 – 2029, podstrona – uchwały Zarządu 2025 ZMIANY DO BUDŻETU 5) znajdują się na stronie internetowej Zamawiającego: www.bip.powiat-wyszkowski.pl w zakładce - Budżet powiatu, 2026, podstrona – Budżet WIELOLETNIA PROGNOZA FINANSOWA 6) Uchwała Nr XXV/135/2025 Rady Powiatu w Wyszkowie z dnia 23 grudnia 2025 r. w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej Powiatu Wyszkowskiego na lata 2026 – 2029 znajduje się na stronie internetowej Zamawiającego: www.bip.powiat-wyszkowski.pl w zakładce - Budżet powiatu, 2025, podstrona – Wieloletnia Prognoza Finansowa 7) Uchwała Nr 75/241/2025 Zarządu Powiatu Wyszkowskiego z dnia 12 listopada 2025 r. w sprawie projektu uchwały o Wieloletniej Prognozie Finansowej Powiatu Wyszkowskiego na lata 2026 - 2029 znajduje się na stronie internetowej Zamawiającego: www.bip.powiat-wyszkowski.pl w zakładce - Zarząd powiatu, Kadencja 2024 – 2029, podstrona – uchwały Zarządu 2025 ZMIANY DO WPF 8) znajdują się na stronie internetowej Zamawiającego: : www.bip.powiat-wyszkowski.pl w zakładce - Budżet powiatu, 2026, podstrona – Wieloletnia Prognoza Finansowa 9) Opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej: - o przedłożonym przez Zarząd Powiatu Wyszkowskiego projekcie uchwały w sprawie Wieloletniej Prognozy Finansowej Powiatu Wyszkowskiego na lata 2026-2029; - o przedłożonym przez Zarząd Powiatu Wyszkowskiego projekcie uchwały budżetowej Powiatu Wyszkowskiego na 2026 rok oraz o możliwości sfinansowania planowanego deficytu budżetu na 2026 rok; - o możliwości sfinansowania planowanego deficytu przedstawionego w uchwale budżetowej Powiatu Wyszkowskiego na 2026 rok; - o prawidłowości planowanej kwoty długu Powiatu Wyszkowskiego, przedstawionej w Wieloletniej Prognozie Finansowej Powiatu Wyszkowskiego na lata 2026- 2029; - o możliwości spłaty kredytu długoterminowego; znajdują się na stronie internetowej Zamawiającego: : www.bip.powiat-wyszkowski.pl w zakładce - Budżet powiatu, rok 2025 i 2026, podstrona – Uchwały Regionalnej Izby Obrachunkowej. 5. W celu umożliwienia oceny sytuacji finansowej Zamawiający przedkłada dokument Zadłużenie Powiatu Wyszkowskiego z tytułu kredytów i pożyczek na dzień 30.09.2026 r. - załącznik nr 6 do SWZ. 6. Przedmiot zamówienia opisany z zastosowaniem nazw i kodów określonych we Wspólnym Słowniku Zamówień: CPV: 66113000-5 Usługi udzielania kredytu. 7. Przedmiot zamówienia winien być zrealizowany zgodnie z aktualnie obowiązującymi przepisami oraz standardami jakościowymi dla usług finansowych związanych z udzieleniem kredytu. 8. Wykonawca odpowiedzialny będzie za całokształt, w tym za przebieg oraz terminowe wykonanie zamówienia, za jakość, zgodność z warunkami określonymi dla przedmiotu zamówienia. 9. Wymagana jest należyta staranność przy realizacji zamówienia, rozumiana jako staranność profesjonalisty w działalności objętej przedmiotem niniejszego zamówienia.

SZ.272.35.2026